Fue en junio cuando la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) alertó que la plataforma de inversiones Capitalix no estaba regulada bajo la ley nacional. Se lee en el comunicado: “(Dicha empresa) no es una entidad supervidada por la CMF. Se recomienda a los inversionistas que, antes de realizar una inversión, siempre busquen mayor información sobre los productos”.

Esta compañía ya está causando polémica en Perú. En septiembre de 2023 el diario El Comercio publicó una extensa investigación sobre clientes que fueron presuntamente defraudados con la plataforma.

Capitalix es operada por la empresa 4Square SY Limited que está constituida en la República de Seychelles, el paradisíaco archipiélago de África. La firma permite transar en el mercado bursátil en tiempo real sobre acciones, índices, divisas (Forex o FX), criptomonedas y materias primas bajo contratos por diferencia (CFD), es decir, un mecanismo que estipula que el vendedor pagará al comprador la diferencia entre el valor actual de un activo subyacente y su valor en un tiempo determinado.

Comunicado de la CMF

En Chile también empezaron a surgir casos de usuarios presuntamente afectados. Una de ellas es Winifred Oehninger, quien invirtió en la plataforma entre abril y septiembre de 2023. Todo esto, según una querella presentada la semana pasada ante el 4° Juzgado de Garantía de Santiago, “bajo un esquema fraudulento de operaciones y solicitudes que indujeron, bajo engaño, a Winifred Oehninger a realizar operaciones en la plataforma, desembolsando ingentes sumas de dinero en diversas divisas y desde varias de sus cuentas bancarias, con proporciones de apalancamiento prefijadas por la misma plataforma”.

La querella explica que el trading de CFDs está prohibido en distintas geografías, como Estados Unidos, “porque cada peso perdido por el cliente es un peso ganado por la plataforma”. Es decir, existe un “efecto casino”, ya que, describe el libelo, “la plataforma tiene poderosos incentivos para que el cliente pierda”.

La acción judicial apunta a todos quienes resulten responsables por los delitos estafa, asociación ilícita, y lavado de dinero. Además, va en contra de 4Square SY Limited, empresa propietaria de Capitalix, por lavado de activos.

La querellante habría solicitado en reiteradas oportunidades el retiro de sus fondos, pero acusó obstáculos para concretar dicha acción. “Incluso se le llegó a señalar, a través de correo y llamadas telefónicas, que Capitalix habría puesto capital propio a efectos de que Winifred pudiera seguir invirtiendo más dinero en orden a ‘salvar’ su inversión. Ello, para inducirla a aportar cientos de miles de dólares más a su cuenta y continuar con las operaciones bajo las indicaciones de Capitalix”.

Landing page de https://www.capitalix.com/es/.

La querellante, durante el plazo de su inversión, se comunicó con por lo menos cinco miembros de Capitalix. Principalmente el vínculo se desarrolló por mensajería instantánea (vía Telegram), correo electrónico y llamadas telefónicas.

Entre abril y septiembre Oehninger (representada por los abogados Marcos Contreras y Alejandro Awad del estudio BACS) habría depositado, en distintas divisas, más de US$ 640 mil. “Sin embargo, para sorpresa de nuestra representada, en su perfil se registraba también un ‘capital flotante en negativo’ ascendente a la ingente suma de aproximadamente US$ 1.010.000 como pérdida”.

Oehninger habría tomado contacto con la empresa para solucionar la situación. De acuerdo a la acción judicial, los trabajadores de Capitalix le propusieron la compra de su cartera con sus respectivas pérdidas. Pero con una condición: que ella depositara US$ 540 mil extras.

“Frente a este –ya a todas luces– evidente esquema de defraudación, Winifred Oehninger rechaza esta propuesta de ‘acuerdo’ con Capitalix, siendo desprovista de los fondos que invirtió en la plataforma, cuyo monto total asciende a –al menos– USD $640.000”.